오늘은 2024 미국 월배당 ETF 4가지 상품을 비교분석해보았다.
챗 GPT에게 미국 월배당 대표 ETF 상품을 물어보니 DGRW, DIVO, QYLD, JEPI를 추천받았다.
왜 이 상품이 미국의 월배당 대표 ETF인지 지금부터 배당금과 상품을 비교분석해보자
미국 월배당 ETF – DGRW, DIVO, QYLD, JEPI
- 배당성장주에 투자하는 DGRW
- 미국 대형주에 투자하는 DIVO
- 나스닥 100 지수의 커버드콜 전략을 사용하는 QYLD
- 금융, 유틸리티, 필수소비재 등 주식에 투자하는 JEPI
1. DGRW
배당성장주에 투자하는 DGRW는 성장주와 가치주에 투자하는 ETF이다.
성장주와 가치주에 균형있는 투자를 하여 장기적으로 수익을 낼 수 있는 ETF 상품이다.
DGRW는 금융, 정보기술, 산업재, 헬스케어 등 다양한 섹터에 투자하고 있다.
그 중에서 가장 많은 비중을 두는 센터가 바로 정보기술이다.
현 기점으로 보유종목 중 가장 많은 비중을 차지하는 기업은 MSFT, AAPL, ABBV, AVGO등이 있다.
DGRW의 장점
- 성장주와 가치주에 투자 ▷ 장기적인 수익
- 낮은 운용보수로 투자자의 비용부담이 적음
DGRW의 단점
- 시장의 변동성에 민감하게 반응
- 소형주에 대한 투자 비중이 적음
DGRW 연 배당률은 약 3.5%이다. 월 배당금은 약 0.29%이다. (23년 7월 기준이므로 확인 바람)
2. DIVO (dividend Growth ETF)
dIVO는 배당 성장 가능성이 높은 미국 대형주에 투자하는 ETF 상품이다.
DGRW와 마찬가지로 성장 가능성이 높은 기업에 투자하여 장기적인 수익을 추구하는 상품이다.
DIVO의 장점
- 다양한 기업과 산업에 분산 투자하여 위험을 분산
- 높은 배당률 제공
DIVO의 단점
- 높은 운용보수
- 시장의 변동성에 민감함
- 소형주 투자 비중 낮음
DGRW는 낮은 운용보수로 운영되는 반면에 DIVO는 다른 배당 ETF에 비해 운용보수가 높은 편이다.
운용보수가 높다는 것은 그만큼 투자자의 비용 부담을 증가시키므로 장기적인 투자에 있어서는 사실 운용보수가 낮은 ETF를 선택하는 것이 바람직하다.
또한 소형주 투자 비중이 낮아 소형주에 투자하는 것을 선호하는 투자자에게는 적합하지 않은 ETF이다.
DIVO의 연 배당률은 약 4.6%이고 월 배당금은 약 0.38%이다. (23년 7월 기준)
3. QYLD
다음 소개할 미국 월배당 ETF 상품인 QYLD는 나스닥 100 지수의 커버드콜 전략을 사용하는 ETF로 커버드콜 전략을 사용하고 있다.
QYLD의 장점
- 높은 배당률 제공
- 커버드콜 전략으로 주가가 하락하여도 하락장 방어
QYLD의 단점
- 커버드콜 전략으로 주가 상승시에도 수익의 제한 가능성 O
- 높은 운용보수
QYLD는 커버드콜 전략을 사용하고 있어 주식상의 상황에 따라 이 전략이 장점이 될 수도, 단점이 될 수도 있다.
장점으로 적용될 때에는 지수가 하락하여도 콜옵션 매도 대금으로 주식을 매수하여 손실을 최소화할 수 있다.
QYLD는 연 배당률은 약 13.3%이며, 월 배당금은 약 1.1%이다. (2023년 7월 기준)
4. JEPI
마지막으로 소개할 미국 월배당 ETF는 JEPI이다.
JEPI는 미국 고배당주와 채권에 균형있게 투자하며 커버드콜 전략을 사용하고 있다. 장단점은 다음과 같다.
JEPI의 장점
- 높은 배당률 제공
- 다양한 자산에 분산투자하여 위험 小
jEPI의 단점
- 높은 운용보수
- 채권과 주식에 모두 투자하여 시장 변동성 민감
연 배당률은 약 8.3%이고 월 배당금은 약 0.69%이다.
지금까지 미국 월배당 ETF의 대표적인 4가지 ETF를 비교해보았다.
증권사와 운용사 홈페이지에서 더 자세한 정보를 확인하여 어떤 상품이 본인의 투자 성향에 더 맞을 지 비교해보고 선택해보시길 바란다.